Interactive Brokers attire des traders actifs avec des prix par action bas, une plate-forme de trading avancée, une grande sélection de titres négociables des actions étrangères - et des taux de marge ridiculement bas. Sa nouvelle offre, IBKR Lite, offre des opérations sans commission d'actions et de FNB.

Avantages et inconvénients

Avantages

• Grande sélection d'investissements.
• Des recherches et des outils solides.
• Plus de 4 300 fonds communs de placement sans frais de transaction.
• Les utilisateurs de NerdWallet qui s'inscrivent à IBKR Pro obtiennent une réduction de 0,25 point de pourcentage sur les taux de marge.

Contre

• Site Web est difficile à naviguer.
• Frais d'inactivité sur IBKR Pro.

Examen complet

Une offre en ligne Interactive Brokers a longtemps été un courtier populaire pour traders avancés, mais en 2019, la société a lancé un deuxième niveau de service - IBKR Lite - pour les investisseurs plus occasionnels.

Comme son nom l'indique, IBKR Pro s'adresse aux traders avancés. Si c'est vous, vous aimerez probablement le prix par action du courtier de 0,005 $ par action (le minimum est de 1 $), plate-forme de négociation avancée, gamme inégalée de titres négociables - y compris les actions étrangères - et des taux de marge ridiculement bas.

Offre en ligne Interactive Brokers est le meilleure pour:

• Commerçants occasionnels et avancés.
• Commerçants de jour.
• Comptes de marge.
• Négociation d'options.
• Recherche et données.
• Investisseurs internationaux.

Là où les courtiers interactifs brillent

Faibles commissions: Si vous êtes un investisseur occasionnel, il est difficile de battre les métiers gratuits que vous apprécierez avec IBKR Lite. Mais même les traders avancés qui optent pour IBKR Pro aimeront la structure de commission des actions basses et des FNB chez l'offre en ligne Interactive Brokers, qui favorise les traders algorithmique indépendant fréquents à fort volume à seulement 0,005 $ l'action. Il y a une commission commerciale minimale de 1 $ et un maximum de 1 % de la valeur marchande totale, et les frais de change et de réglementation sont inclus. Le courtier offre également des prix à plusieurs niveaux pour abaisser les taux encore plus: Les investisseurs qui négocient plus de 300.000 actions par mois peuvent payer 0,002 $ ou moins par action, selon le volume des échanges, bien que les frais de change et de réglementation sont supplémentaires sur ce plan. Les tarifs peuvent aller encore plus bas pour les traders à fort volume. 

Taux de marge : Les traders marginaux bénéficieront également des faibles taux des courtiers interactifs. Pour les clients IBKR Pro, le taux de marge maximum est le taux de référence plus 1,5 % - et les utilisateurs de NerdWallet obtiennent une réduction supplémentaire de 0,25 point de pourcentage. Pour IBKR Lite, c'est le taux de référence plus 2,5%. Ces taux s'appliquent sur les soldes jusqu'à 100 000 $; les taux baissent à des soldes plus élevés. Le courtier facture un taux mixte basé sur la taille du prêt sur marge, et a une calculatrice sur son site Web pour aider les investisseurs à faire rapidement le calcul en fonction de leur solde.

Une offre en ligne Interactive Brokers est une offre également une fonction intégrée de gestion de trésorerie, qui permet aux investisseurs d'emprunter sur leurs comptes avec une Mastercard de débit, également à des taux d'intérêt bas.

Actions fractionnées : La possibilité d'acheter une partie des actions d'une société, plutôt qu'une action à prix plein, facilite l'investissement dans des sociétés dont le cours des actions débutant est élevé. Cela, à son tour, facilite le maintien d'un portefeuille diversifié, en particulier pour les investisseurs ayant des comptes plus petits. Par exemple, plutôt que de payer plus de 575 $ pour une action Tesla, vous pouvez partager cet argent entre différentes entreprises.

Plateforme de trading: Les traders occasionnels qui trouvent IBKR Lite attrayant trouveront la plate-forme Client Portal adéquate pour leurs besoins de trading. Mais les traders IBKR Lite et IBKR Pro à la recherche de quelque chose de plus puissant peuvent désormais profiter de l'accès au desktop trader workstation des courtiers interactifs, qui est considéré comme l'une des meilleures plateformes de trading disponibles pour les traders avancés.

La plateforme est rapide et comprend des fonctionnalités standard telles que la surveillance en temps réel, des alertes, des listes de surveillance et un tableau de bord de compte personnalisable. Un laboratoire de stratégie d'options vous permet de créer et de soumettre des commandes d'options multileg simples et complexes et de comparer jusqu'à cinq stratégies d'options en même temps.

D'autres outils incluent un laboratoire de volatilité, une cartographie avancée, des cartes thermiques de la performance des symboles sectoriels et boursiers, du commerce en ligne sur papier et un réplicateur de fonds communs de placement, qui aident les utilisateurs à identifier les FNB qui reproduisent le rendement d'un fonds commun de placement sélectionné, mais qui offrent des frais moins élevés. Les notifications InteractiveBroker's For You offrent des alertes personnalisées sur les événements qui pourraient affecter les investissements d'un trader.

À noter : un autre courtier que nous passons en revue, Zacks Trade, offre à ses clients l'accès à des versions blanchies sur la marque blanche de Trader Workstation. Zacks Trade facture des commissions commerciales plus élevées, mais offre aux clients des appels gratuits avec des représentants de soutien, qui sont des courtiers agréés. C'est une option qui vaut la peine d'être envisagée pour les traders qui veulent la puissance des plateformes de trading des courtiers interactifs aux côtés d'un soutien un peu plus personnel.

Application mobile : L'application mobile IBKR, accessible aux clients Lite et Pro, est trader workstation en mouvement, avec des raccourcis de trading avancés, plus de 400 colonnes de données, des exercices d'options et des modèles de diffusion, des nouvelles, des recherches, des graphiques et des scanners. Les utilisateurs peuvent créer des presets de commande, qui pré-remplissent les billets pour une entrée rapide. Des presets mis en place sur Trader Workstation sont également disponibles à partir de l'application mobile.

Une offre en ligne Interactive Brokers propose également une offre robo-advisor, Interactive Advisors, qui facture des frais de gestion allant de 0,08 % à 1,5 %. Le service offre environ 80 options de portefeuille, et 36 de ces portefeuilles ne nécessitent que 100 $ pour commencer dans l'avis Uptos.com. (Les frais de gestion et les minimums de compte varient selon le portefeuille.)

Ouvert aux investisseurs internationaux : Alors que de nombreuses maisons de courtage ne sont ouvertes qu'aux investisseurs américains, Interactive Brokers est à la disposition des investisseurs dans 218 pays et territoires. Comme indiqué ci-dessus, les courtiers interactifs ouvrent la porte à l'investissement sur 135 bourses dans 33 pays, et permettent aux clients de financer et de négocier des comptes dans 23 devises.

Là où les courtiers interactifs ne sont pas à la hauteur

Frais d'inactivité : d'offre en ligne Interactive Brokers s'adresse aux traders actifs, et cette attention apparaît dans ses frais d'inactivité pour les clients IBKR Pro. Les comptes dont le solde est de 100 000 $ ou moins doivent respecter un minimum de 10 $ par mois en commissions commerciales, ou les courtiers interactifs factureront la différence sous forme de frais mensuels. Les comptes dont le solde d'actions est de 2 000 $ ou moins doivent respecter des commissions commerciales minimales de 20 $. IBKR Lite ne facture pas de frais d'inactivité.

Facilité d'utilisation du site Web. L'Offre en ligne Interactive Brokers fournit beaucoup d'informations sur son site Web, mais trouver et interpréter les informations que vous voulez n'est pas toujours facile. Pour les clients d'IBKR Pro, les différentes structures de commission et de frais peuvent rendre difficile l'identification rapide de vos coûts. Certaines parties du site Web sont dédiées aux comptes de trading institutionnels, courtiers et propriétaires, ce qui peut prêter à confusion.

Les courtiers interactifs vous sont-ils bons?

L'offre en ligne Interactive Brokers a toujours été un excellent choix pour les commerçants actifs, en particulier ceux qui peuvent se déplacer dans la configuration moins chère du courtier volume prix. Maintenant, avec la disponibilité des métiers gratuits avec IBKR Lite, même les traders occasionnels pourraient trouver interactive brokers un concurrent sérieux. Mais les investisseurs débutants pourraient préférer un courtier qui offre un peu plus de main-holding et des ressources éducatives.